CARRY TRADE چیست؟

تا حالا شده پولی رو توی بانک بزاری و بهت سود بده؟ 🤔
حالا تصور کن که بتونی همین کارو توی بازار فارکس انجام بدی و از اختلاف نرخ بهره بین دو ارز هر روز سود بگیری! 🚀

این دقیقاً همون چیزیه که بهش “Carry Trade” یا “معامله بر اساس اختلاف نرخ بهره” می‌گن!

✅ استراتژی‌ای که تریدرای حرفه‌ای و بانک‌ها برای کسب سود از نرخ بهره استفاده می‌کنن!
✅ اگه درست اجراش کنی، می‌تونی بدون اینکه مدام معامله کنی، هر روز سود دریافت کنی! 😎

اما چطور می‌شه از اختلاف نرخ بهره بین ارزها سود کرد؟
ریسک‌هاش چیه؟
چه زمانی Carry Trade جواب می‌ده و چه زمانی خطرناکه؟

📝 توی این مقاله کامل بهت یاد می‌دم که چطور از Carry Trade استفاده کنی و اشتباهات رایج رو مرتکب نشی! 🚀

📌 CARRY TRADE چیه و چطور کار می‌کنه؟

🔍 Carry Trade یعنی خرید ارزی که نرخ بهره بالایی داره و فروش ارزی که نرخ بهره پایینی داره، تا از اختلاف نرخ بهره سود بگیری!

✅ در بازار فارکس، هر جفت‌ارز دو ارز داره:
🔹 ارز پایه (Base Currency)
🔹 ارز متقابل (Quote Currency)

💡 وقتی یه جفت‌ارز رو می‌خری، در واقع ارز پایه رو می‌خری و ارز متقابل رو می‌فروشی!
💡 وقتی یه جفت‌ارز رو می‌فروشی، در واقع ارز پایه رو می‌فروشی و ارز متقابل رو می‌خری!

📢 اینجا جاییه که اختلاف نرخ بهره مهم می‌شه!

🎯 مثال ساده از CARRY TRADE

✅ فرض کن نرخ بهره در ژاپن (JPY) = 0.1% و نرخ بهره در استرالیا (AUD) = 4%

🚀 اگه AUD/JPY رو بخری، یعنی دلار استرالیا رو می‌خری (که نرخ بهره 4% داره) و ین ژاپن رو می‌فروشی (که نرخ بهره 0.1% داره).

🔹 اینجا یه اختلاف 3.9% بین نرخ بهره دو ارز وجود داره!
🔹 پس هر روز که این معامله رو باز نگه داری، یه درصد از این اختلاف نرخ بهره رو به عنوان “سود بهره” (Swap) دریافت می‌کنی!

✅ در نهایت علاوه بر سودی که از تغییر قیمت جفت‌ارز می‌گیری، یه سود اضافه هم از اختلاف نرخ بهره به دست میاری! 🤑

📌 چرا CARRY TRADE محبوبه؟

تریدرای حرفه‌ای عاشق Carry Trade هستن، چون:

✅ بدون نیاز به پیش‌بینی دقیق بازار، سود کسب می‌کنی!
✅ می‌تونی از بازارهای کم‌نوسان هم پول دربیاری!
✅ مناسب برای استراتژی‌های بلندمدته!

🚀 اگه ارزها توی روند صعودی حرکت کنن، هم از افزایش قیمت سود می‌کنی و هم از اختلاف نرخ بهره!

📌 چه زمانی CARRY TRADE جواب می‌ده؟

همیشه نمی‌شه از این استراتژی استفاده کرد! 🤔

✅ ۱. وقتی نرخ بهره بین دو ارز اختلاف زیادی داره

💡 هر چی اختلاف نرخ بهره بیشتر باشه، سودت هم بیشتره!

🎯 مثال:
🔹 اگه نرخ بهره در آمریکا 5% و در ژاپن 0.1% باشه، جفت‌ارز USD/JPY می‌تونه یه گزینه خوب برای Carry Trade باشه.

✅ ۲. وقتی بازار در حالت ریسک‌پذیری (Risk On) هست

🔹 اگه سرمایه‌گذارا دنبال سود باشن و ریسک‌پذیری زیاد باشه، Carry Trade به خوبی جواب می‌ده!
🔹 اما اگه ترس توی بازار باشه (مثل بحران مالی)، معامله‌گرا به سمت ارزهای کم‌ریسک (مثل ین ژاپن) می‌رن و Carry Trade خراب می‌شه!

📢 بهترین زمان برای Carry Trade وقتیه که اقتصادها رشد دارن و بانک‌های مرکزی نرخ بهره رو بالا می‌برن!

📌 چه زمانی CARRY TRADE خطرناکه؟

❌ ۱. وقتی بانک‌های مرکزی نرخ بهره رو تغییر می‌دن

💡 اگه کشوری که ارز اون رو خریدی، نرخ بهره رو کم کنه، سودت از Carry Trade کاهش پیدا می‌کنه!

🎯 مثال:
🔹 فرض کن نرخ بهره در استرالیا (AUD) 4% باشه و توی Carry Trade سود ببری.
🔹 اگه بانک مرکزی استرالیا نرخ بهره رو به 2% کاهش بده، اختلاف نرخ بهره کم می‌شه و سود Carry Trade افت می‌کنه.

❌ ۲. وقتی نوسانات شدید بازار باعث تغییر جهت روند می‌شه

💡 اگه ارزی که خریدی سقوط کنه، ممکنه ضررت از سودی که از نرخ بهره می‌گیری بیشتر بشه!

🎯 مثال:
🔹 فرض کن AUD/JPY رو خریدی، ولی ناگهان بازار سقوط می‌کنه و AUD ارزشش رو از دست می‌ده!
🔹 حتی اگه از اختلاف نرخ بهره سود بگیری، ضررت از افت قیمت بیشتر می‌شه!

📌 ترکیب CARRY TRADE با تحلیل تکنیکال – چطور حرفه‌ای‌تر معامله کنیم؟

اگه می‌خوای Carry Trade رو بهتر انجام بدی، باید اون رو با تحلیل تکنیکال ترکیب کنی! 😎

✅ ۱. حمایت و مقاومت
اگه یه جفت‌ارز نزدیک یه سطح حمایتی مهم باشه و اختلاف نرخ بهره خوبی داشته باشه، می‌تونی با ریسک کمتر وارد معامله بشی!

✅ ۲. روند بازار
اگه بازار در یه روند صعودی باشه، Carry Trade سود بیشتری می‌ده، چون هم از رشد قیمت سود می‌کنی و هم از اختلاف نرخ بهره!

✅ ۳. بررسی سیاست‌های بانک مرکزی
اگه بانک مرکزی یه کشور داره نرخ بهره رو افزایش می‌ده، اون ارز احتمالاً برای Carry Trade مناسبه!

📌 بهترین جفت‌ارزها برای CARRY TRADE

📌 معمولاً ارزهایی که نرخ بهره بالایی دارن، برای خرید در Carry Trade مناسبن و ارزهایی که نرخ بهره پایینی دارن، برای فروش مناسبن.

✅ ارزهایی با نرخ بهره بالا:
🔹 دلار آمریکا (USD)
🔹 دلار استرالیا (AUD)
🔹 دلار نیوزیلند (NZD)

❌ ارزهایی با نرخ بهره پایین:
🔹 ین ژاپن (JPY)
🔹 فرانک سوئیس (CHF)

🎯 مثال:
🔹 AUD/JPY
🔹 NZD/JPY
🔹 USD/CHF

این جفت‌ها معمولاً برای Carry Trade محبوب هستن، چون ارز پایه نرخ بهره بالایی داره و ارز متقابل نرخ بهره پایینی داره! 🚀

📌 نتیجه‌گیری – آیا Carry Trade برای تو مناسبه؟

💡 اگه دنبال استراتژی‌ای هستی که هم سود بلندمدت بده و هم نیاز به ترید زیاد نداشته باشه، Carry Trade می‌تونه انتخاب خوبی باشه!

🔹 اما باید حواست باشه که همیشه ریسک‌های تغییر نرخ بهره و نوسانات بازار رو در نظر بگیری!
🔹 با ترکیب Carry Trade با تحلیل تکنیکال، می‌تونی ریسک معاملات رو کاهش بدی و سود بیشتری بگیری!

🚀 حالا برو اختلاف نرخ بهره بین ارزها رو چک کن و ببین که چه جفت‌ارزی برای Carry Trade مناسب‌تره! 😉🔥